易方达资产管理有限公司客户隐私政策声明

版本发布日期：2021年【12】月【06】日

版本生效日期：2021年【12】月【06】日

易方达资产管理有限公司（以下简称“我们”、“公司”）为易方达基金管理有限公司（以下简称“易方达基金”）全资子公司，公司遵守并适用易方达基金的《易方达基金管理有限公司客户隐私政策》（以下简称“易方达基金隐私政策”），同时考虑到公司自身业务特点，公司在易方达基金隐私政策基础上制定《易方达资产管理有限公司客户隐私政策声明》（“本隐私政策”或“本政策”）。

我们尊重并保护用户（以下简称“您”）隐私，在您使用公司服务（定义见下文）时，我们将按照本隐私政策收集、存储、使用和对外提供您的个人信息。

我们建议，您在使用我们的服务前仔细阅读本政策，并确认您已经充分理解本政策全部内容，特别是采用加粗等方式提示您特别注意的内容，您通过页面勾选、点击确认、书面同意或者通过在易方达资产办理开户、实际使用易方达资产服务等其他方式确认即表示已同意本隐私政策的约定，并同意我们按照本隐私政策的约定来处理您的个人信息，包括但不限于同意易方达集团内机构及下属机构、相关合作机构按照本隐私政策的要求收集、存储、使用和提供您的个人信息；向您发送金融产品或服务营销信息、活动通知等商业性信息（如您不希望接收此类信息，您可按照我们提示的方法选择退订）。请您知悉，依据我们提供服务类型的不同，我们可能会收集和使用您不同类型的个人信息。

如果您不同意或者不理解本隐私政策的部分或全部内容，您应立即停止使用易方达资产服务并通过本隐私政策第十一条列明的联系方式与我们联系。

本隐私政策将帮助您了解以下内容：

1、我们如何收集信息

2、我们如何使用信息

3、我们如何对外提供信息

4、我们如何保存信息

5、我们如何保护信息

6、您的权利

8、本隐私政策的修订

9、您如何联系我们

我们深知个人信息对您的重要性，并会尽全力保护您的个人信息安全。我们致力于维持您对我们的信任，恪守以下原则，保护您的个人信息：权责一致原则、目的明确原则、选择同意原则、最少够用原则、确保安全原则、主体参与原则、公开透明原则等。同时，我们承诺，我们将按业界成熟的安全标准，采取相应的安全保护措施来保护您的个人信息。

第一条 释义

为了帮助您更好的了解本隐私政策，将相关条款中的部分名词进行解释如下：

1、个人信息：指以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息。

2、敏感个人信息：指一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人信息，包括生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息，以及不满十四周岁未成年人的个人信息。

3、去标识化：指个人信息经过处理，使其在不借助额外信息的情况下无法识别特定自然人的过程。

4、匿名化：指个人信息经过处理无法识别特定自然人且不能复原的过程。

5、我们、公司或易方达资产：指易方达资产管理有限公司。

6、易方达集团内机构：指易方达基金管理有限公司及其直接或间接控股或参股的企业，例如易方达资产管理有限公司、易方达私募基金管理（上海）有限公司、易方达资产管理（香港）有限公司等。

7、易方达资产平台：指易方达资产运营的服务平台，包括且不限于官方网站（网址为：www.efamc.com.cn）以及其他服务页面等，以及包括通过对接易方达资产合作机构的方式（包括但不限于链接跳转H5、应用程序编程接口API、软件开发工具包SDK或者前台业务系统前置等方式），为您直接或间接访问易方达资产信息系统查询，以及通过易方达资产合作机构开展产品投资、交易及信息管理和查询、交易资金结算（由法定资质的机构提供）等活动提供信息管理以及技术支持的网络服务平台。

8、易方达资产产品、服务：指易方达资产依据相关法律法规作为管理人发行和管理的产品，提供产品相关的服务。

9、易方达资产合作机构：指根据法律法规规定或协议约定，并基于易方达资产服务，为您提供账户开立、产品推介与销售、资产托管、交易支付、信息技术等服务的相关服务机构，包括但不限于持有相关业务资质的易方达集团内机构及其他关联方、基金销售机构、托管机构、支付机构、技术服务机构和其他第三方服务机构等。

第二条 适用范围

本隐私政策将在您使用如下的易方达资产服务时适用（但具体适用的范围可能根据我们提供服务的范围不同而不同）：

- 当您使用易方达资产平台时；

- 当您在购买我们的产品时；

易方达资产平台可能含有其他网站的链接，我们会依据法律法规及监管要求，在必要时采取合理可行的措施对相关网站进行审查（包括审查网站经营者的基本资质、通过技术手段对相关网站的安全情况进行合理且初步识别、督促该等网站经营者根据法律规定保护您的个人信息安全等），但我们无法保证该等链接网站的运营方会按照我们的要求采取保护措施。我们建议您预先查看该等链接网站的隐私政策，了解他们如何处理您的信息，以便审慎决策。

第三条 我们如何收集信息

在您使用的过程中，您同意并授权我们在下列不同情形，向您收集，或通过易方达集团内机构、合作机构收集您在使用服务时或者因为使用服务而提供的或产生的信息，用于向您提供服务、优化我们的服务以及保障您的账户安全等目的：

1、依据法律法规、自律准则规定或履行相应义务需收集信息的情形

（1）为了您购买易方达资产产品、使用易方达资产销售服务需收集信息的情形

为了履行投资者适当性义务和进行合格投资者资格认证，我们需要向您或通过易方达集团内机构、合作机构收集您的有关个人信息，包括但不限于姓名、住址、职业、年龄、联系方式，您的收入来源和数额、资产、债务等财务状况，您与投资相关的学习、工作经历及投资经验，投资期限、品种、期望收益等投资目标，您的风险偏好及可承受的损失，您的诚信记录，以及法律法规、自律准则规定的其他信息。如您不提供上述信息，我们可能无法完成相应的合格投资者资格认证，进而无法向您提供服务。

为了基金产品在基金业协会备案，涉及境外产品办理QDLP/QDIE审核，境外投资ODI审核，有限合伙型企业办理工商登记、金融局备案等，我们需要收集您的个人信息，包括但不限于身份信息及工作经历、资金来源、收入来源证明、完税凭证、金融资产持仓/交易凭证等情况。如您不提供上述信息，我们可能无法向您提供服务。

（2）为了您使用我们顾问服务需收集额外信息的情形

（3）为了您使用账户资金转账服务需收集额外信息的情形

（4）为了您办理非交易过户、账户信息修改等业务需收集额外信息的情形

2、授权我们收集来自第三方的信息

当您基于使用易方达资产服务而与易方达集团内机构、合作机构进行互动，或使用易方达集团内机构、合作机构提供的相关产品或服务时，为了共同向您提供服务、开展信息交叉验证以及提高服务质量和用户体验的需要，您同意并授权我们在法律法规的允许范畴内，收集您在使用易方达集团内机构、合作机构提供的产品或服务的过程中，在该等机构留存或形成的、与易方达资产服务相关的个人信息，除法律法规另有规定、监管另有要求外，易方达集团内机构、合作机构可向我们提供由该等机构收集、储存的您的相关信息。我们将通过合理的机制以审查该等机构是否能够合法地向我们提供该等信息。

3、处理敏感个人信息

如我们需要向您收集和处理本隐私政策未载明的其他敏感个人信息的，我们将根据适用法律的要求，依法向您告知我们收集您敏感个人信息的处理目的和处理方式，以及其他依据法律需要告知的内容，并征求您的单独同意。

第四条 我们如何使用信息

为更好地向您提供安全、顺畅、高效和个性化服务，也为了确保我们的风险防控能力可以保护您和我们的合法权益，您同意并授权我们将您的信息用于如下用途：

（1）实现本隐私政策中第三条“我们如何收集信息”所述目的或与该目的的实现有直接或合理的关联；

（2）为保护您的账户安全，对您的身份、银行卡进行识别、验证等；

（4）我们可能对您的信息进行综合统计、分析加工，以便为您提供更加准确、优质、流畅及便捷的服务，或帮助我们评估、改善或设计产品、服务及运营活动等。您同意并授权，易方达资产集团内机构可以根据前述信息及分析，通过邮件、短信、微信、App消息推送等方式向您提供或向您的住宅、交通工具等发送金融产品或服务营销信息、活动通知、商业性电子信息，如您不希望接收此类信息，您可联系易方达资产平台选择退订。

（6）对您进行信用、风险承受能力评估；

（8）用于向您收取应支付的各类费用（如有）；

当我们要将您的信息用于本隐私政策未载明的其他目的或用途时，我们将再次告知并事先征求您的同意。但根据相关法律法规及国家标准，在以下情形中，我们可能会依法收集并使用您的个人信息而无需征得您的同意：

（1）为订立、履行您作为一方当事人的合同所必需；

（2）为履行易方达资产的法定职责或者法定义务所必需；

（3）为应对突发公共卫生事件，或者紧急情况下为保护您的生命健康和财产安全所必需；

（4）为公共利益实施新闻报道、舆论监督等行为，在合理的范围内处理您的个人信息；

（6）法律、行政法规规定的其他情形。 

第五条 我们如何对外提供信息

1、共享

为了向您提供服务之目的，您同意并授权我们在下列情况下将您的信息与易方达集团内机构、合作机构或其他第三方共享（如销售机构、银行、第三方支付机构等）：

（1）在您触发、申请、使用易方达资产合作机构服务时，为了让您与易方达资产合作机构建立服务关系、完成交易程序、实现交易目的，您同意并授权我们向合作机构提供您的身份信息、绑卡信息（银行卡号、手机号）、账号信息和其他满足本条规定目的所需收集的个人信息，法律法规和监管要求禁止提供的个人信息除外；

（2）为了履行法律法规规定、自律准则的要求，您的个人信息可能会在易方达资产及易方达集团内机构内部进行共享、存储和使用。这种共享受本隐私政策所声明目的的约束，共享范围和情形将根据具体业务情况而定，包括但不限于根据要求向监管部门报送统计信息、基于集团风险管理需要、反洗钱、反欺诈、反恐怖融资、非居民金融账户涉税信息尽职调查、用户身份识别、账户实名制、投资者适当性管理、合格投资者认证或为您提供服务等目的，您同意并授权我们将已收集的您的身份信息、账户信息、风险测评信息、合格投资者认证相关信息、交易信息、资产信息及联系方式等相关信息在必要的范围内向易方达集团内机构共享，或提交给有权机关和其指定的其他机构；

（3）您所使用的某些服务和/或产品功能可能由合作机构提供或由我们与合作机构共同提供。在您触发、申请、使用易方达资产合作机构服务时，为了方便您在符合法律和监管规定的前提下更便捷地接受易方达资产合作机构提供的服务，需要将您的个人信息在上述机构之间共享。为了避免您重复提交信息以及方便您更便捷地使用前述服务，您同意并授权我们在必要的范围内与合作机构共享您的信息，例如：为方便您基于易方达资产服务便捷登录或使用易方达资产合作机构的前台业务系统，我们将您在易方达资产平台留存的个人信息（包括但不限于注册信息等）提供给我们的合作机构以协助其为您完成必要的账户注册手续与产品或服务开通手续等；将您在我们平台留存的身份认证信息提供给我们的合作机构以协助其继续开展对您的身份认证手续；将您授权我们从易方达资产合作机构收集的风险测评信息提供给我们其他合作机构以协助其继续开展对您的适当性测评；将您授权我们收集或向我们提供的其他信息提供给易方达集团内机构、合作机构，以协助其对您的个人信息进行交叉验证、开展客户积分营销活动、评估您的信用状况、履约能力和风险承受水平、向您提供和推介适合的产品或服务以及其他与您使用其服务相关的用途；

（5）根据法律规定及合理商业习惯，在易方达资产与其他公司合并或被其收购或进行其他资本市场活动（包括但不限于IPO，债券发行）时，以及其他情形下易方达资产接受来自其他第三方主体的尽职调查时，您同意并授权我们在合法且必要的情况下把您的信息提供给必要的第三方主体，但我们会通过和第三方主体签署保密协议等方式要求其对该等信息采取合理的保密措施，并要求其在完成必要工作后在合理的期限内删除您的信息；

（6）为了满足法律法规及相关监管规定或自律规则的要求及保持内部控制的有效性，您同意并授权我们向易方达集团内机构的审计人员或所聘任的审计、法律等外部专业顾问提供审计等服务所需的必要信息，并要求其按照相关法律规定和监管要求处理您的信息；

（8）当您与他人因使用易方达资产服务发生争议时，为了保护您及他人的合法权益，您同意并授权我们依法依规将您的姓名及有效证件号码、联系方式和与争议相关的信息提供给监管机关或您与他人协议约定的其他争议解决机构，以便及时解决纠纷，但法律法规明确禁止提供的除外。

（10）其他经您事先授权同意的情形。

2、委托处理

3、转让

（1）该转让已经征得您的单独同意；

另外，随着我们业务的持续发展，我们有可能进行合并、收购、资产转让或类似的交易，您同意您的个人信息有可能作为此类交易的一部分而被转移。我们将在转移前通知您接收方的名称或者姓名和联系方，并要求新的持有您个人信息的公司、组织继续受法律法规及本政策的约束。如变更个人信息使用目的时，我们将要求该公司、组织重新取得您的明确同意。

4、公开披露

5、例外

（1）为订立、履行您作为一方当事人的合同所必需；

（3）为应对突发公共卫生事件，或者紧急情况下为保护您的生命健康和财产安全所必需；

（4）为公共利益实施新闻报道、舆论监督等行为，在合理的范围内处理您的个人信息；

（5）依照法规规定在合理的范围内处理您自行公开或者其他已经合法公开的您的个人信息；

（6）法律、行政法规规定的其他情形。

第六条 我们如何保存信息

为了满足监管要求、向您提供服务，以及便于您查询您的交易状态或历史记录，我们会保存您申请或使用服务过程当中提交或产生的必要信息。我们仅在本隐私政策所述目的所必需期间和法律法规及监管规定的时限内保存您的个人信息。

我们在中华人民共和国境内收集和产生的您的个人信息将储存于中华人民共和国境内。如涉及跨境业务，我们需要向境外机构传输境内收集的您的相关个人信息，我们会向您明确告知信息出境的目的、接收方的身份、相关安全保障措施等必要内容，且事先征得您的单独同意，并根据国内法律、行政法规和相关监管部门的规定执行，通过签订协议、评估核查等有效措施，要求境外机构为所获得的您的个人信息保密，法律法规禁止跨境传输的个人信息除外。

2、保存期限

除非法律法规另有规定，我们将按如下期间保存您的信息：

我们将根据适用法律法规的要求保存您的个人信息，例如：就目前而言，

- 为了履行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的义务，我们将保存您的身份资料及交易信息自您与我们业务关系结束当年或者一次性交易记账完成后的当年计起至少5年。如果您的身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，则我们将保存您的身份资料和交易记录纸质反洗钱调查工作结束；

- 为了履行《中华人民共和国网络安全法》的义务，我们将保存通过监测、记录网络运行状态、网络安全事件的技术措施获取的网络日志不少于6个月；

- 为了履行《中华人民共和国证券投资基金法》的义务，我们将保留您作为基金份额持有人的姓名、身份信息及基金份额明细等数据自基金账户销户之日起不少于20年；

- 为了履行《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的义务，我们将保存您作为投资人的身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，并保存与您之间与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年；

不同法律法规和监管规定要求的存储期限不同的，我们将按要求期限长者存储您的个人信息。

对于超过法规要求的存储期限的数据，我们将会对数据进行匿名化封存或删除处理。您的个人信息经匿名化处理后将形成可以使用及流通的数据，我们对类数据的保存及处理无需另行通知并征得您的同意。

第七条 我们如何保护信息

2、互联网并非绝对安全的环境，而且电子邮件、即时通讯、及与其他用户的交流方式并未加密，我们强烈建议您不要通过此类方式发送个人信息。

5、安全事件

（2）我们会及时处置系统漏洞、网络攻击、病毒侵袭及网络侵入等安全风险。在发生危害网络安全的事件时，我们会按照网络安全事件应急预案，及时采取相应的补救措施，并按照规定向有关主管部门报告。

6、我们如何保护未成年人的信息

如您为未成年人，请您的父母或其他监护人阅读本政策，并在征得您父母或其他监护人同意的前提下使用我们的服务或向我们提供您的信息。对于经未成年人父母或者其他监护人同意而收集、使用未成年人的个人信息的情况，我们将仅在受到法律允许、监护人明确同意或者保护您的权益所必要的情况下使用或共享此信息。如您的监护人不同意您按照本政策使用我们的服务或向我们提供信息，请您立即终止使用我们的服务并及时通知我们，以便我们采取相应的措施。若您是未成年人的监护人，当您对您所监护的未成年人的个人信息有相关疑问时，请通过本隐私政策中的联系方式与我们联系。

第八条 您的权利

1、更正个人信息

2、删除个人信息

在以下情形中，您可以向我们提出删除个人信息的请求：

（2）我们停止提供产品或者服务，或者保存期限已届满；

（4）我们违反法律、行政法规或者违反约定处理个人信息；

您可以通过易方达资产平台提供的联系方式要求我们更正或删除您的个人信息。在法律法规及监管规定允许的前提下，若我们决定响应您的删除请求，我们还将同时通知从我们获得您的个人信息的合作机构或第三方机构，要求其及时删除，或要求其获得您的另行同意。当您从我们的服务中删除信息后，我们可能不会立即在备份系统中删除相应的信息，但会按法律法规要求在备份更新时删除这些信息。

3、撤回同意

（1）您可以通过易方达资产平台提供的联系方式要求撤回部分或全部授权。

4、注销账户

除法律法规另有规定外，注销账户之后我们将停止为您提供对应的服务。我们根据监管要求依法留存您的个人信息，将不会再将个人信息用于日常业务。在注册页面可以阅读相关的规范要求。

5、响应您的请求

（1）如果您无法通过上述方式行使您对您个人信息的权利，或者您无法完成账户注销，或者您就我们收集、使用您的个人信息有任何疑问或者问题，您都可以通过第十一条中约定的联系方式与我们联系。为保障安全，我们可能需要您提供书面请求，或以其他方式证明您的身份。我们将在收到您的反馈并验证您身份后在15个工作日内尽快答复您的相关请求。

（2）我们将尽合理商业努力，满足您对于个人信息的访问、更正、删除、撤销、管理的要求。但对于非法、违规、无正当理由、可能无端重复、需要过多技术手段（例如：需要开发新系统或从根本上改变现行惯例）、给他人合法权益带来风险或者非常不切实际的请求，我们可能会予以拒绝。

（3）对于您合理的请求，我们原则上不收取费用，但对多次重复、超出合理限度的请求，我们将视情况收取一定成本费用。

6、已故用户亲属的权利

7、例外

根据相关法律法规、监管要求等规定，以下情形中遇到国家有权机关或者监管机关要求的，或者存在以下约定其他情形的，我们将可能无法响应您的请求：

（2）与国家安全、国防安全直接相关的；

（3）与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的；

（4）与刑事侦查、起诉、审判和执行判决等直接相关的；

（5）有充分证据表明您存在主观恶意或滥用权利的；

（6）出于维护您或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的；

（7）响应您的请求将导致您或其他个人、组织的合法权益受到严重损害的；

第九条 适用法律与争议解决

本隐私政策的执行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。

2、争议解决

第十条 本隐私政策的修订

我们的隐私政策可能变更。未经您明确同意，我们不会削减您按照法律法规所应享有的权利。我们会在易方达资产官网等渠道上发布对本隐私政策所做的任何变更。本隐私政策所指的重大变更包括但不限于：

（2）我们在所有权结构、组织架构等方面发生重大变化。如业务调整、破产并购等引起的所有者变更等；

（3）个人信息共享、转让或公开披露的主要对象发生变化；

（4）您参与个人信息处理方面的权利及其行使方式发生重大变化；

（5）我们负责处理个人信息安全等事项的联络方式及投诉渠道发生变化时；

我们还会将本隐私政策的旧版本存档，如您需要，您可以根据易方达资产平台或本隐私政策提供的联系方式联系我们来查阅。

本隐私政策修订公布后即生效，并取代此前相关内容，您应不时关注相关公告、提示信息及协议、规则等相关内容的变动。如本政策发生更新，我们将以易方达资产官方网站发布、发送邮件/短消息等一种或多种方式来通知您。为了您能及时接收到通知，建议您在联系方式更新时及时通知我们。您知悉并确认，如您不同意隐私政策更新后的内容，应立即停止使用相应服务，并注销相关的账户，我们将停止收集您的相关个人信息；如您继续使用易方达资产服务，即表示您已充分阅读、理解并接受更新后的隐私政策并愿意受更新后的隐私政策约束。

第十一条 联系我们

公司名称：易方达资产管理有限公司

联系地址：中国广州市天河区珠江新城珠江东路28号越秀金融大厦37楼

客服热线：400 9899 988

客服邮箱：efamcservice@efunds.com.cn

以上联系方式如有变动，以官网最新通知为准。我们收到您的要求之后，将在15个工作日之内给您有效的反馈。

第十二条 应急处理提示

如遇到信息技术系统故障导致网上平台服务中断，您可通过客服热线进行协助处理。

第十三条 其他